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四川省财政金融互动奖补资金管理办法

时间:2019-08-29 10:51
 
       第一章 总则
 
  第一条 为规范财政金融互动奖补资金管理,健全完善财政引导金融支持实体经济发展的长效机制,优化金融资源配置效率,更好发挥金融支持我省经济社会发展的积极作用,制定本办法。
  第二条 本办法所称财政金融互动奖补资金,是指由各级财政年度预算安排,主要用于支持做大金融产业、促进扩大信贷增量、激励增加定向贷款、健全融资分险机制、完善融资担保体系、改善基础金融服务等方面的支出。
  第三条 财政金融互动奖补资金的使用和管理,应当符合国家宏观经济政策、产业政策以及我省经济社会发展战略,坚持突出重点、择优支持、公开透明的原则。
  第四条 财政金融互动奖补资金采取”据实据效“分配,实行“据实结算,次年奖补“的管理办法。
  第五条 本办法所称中小微企业其划型标准按《工业和信息化部国家统计局国家发展和改革委员会财政部关于印发中小企业划型标准规定的通知》(工信部联企业[2011]300号)、《国家统计局关于印发统计上大中小微型企业划分办法的通知》(国统字[2011]75号)规定执行。
       本办法所称涉农贷款是指《中国人民银行中国银行业监督管理委员会关于建立〈涉农贷款专项统计制度〉的通知》(银发[2007]246号)中“涉农贷款汇总情况统计表“(银统379条)中的“农户农林牧渔业贷款“、“农户消费和其它生产经营贷款“、“农村企业及各类组织农林牧渔业贷款“和“农村企业及各类组织支农贷款“等4类贷款。
  第六条 本办法所称存(贷)款平均余额,除特殊规定外,一般是指银行业金融机构在年度内每个月末的存(贷)款余额平均值,即每个月末的存(贷)款余额之和除以月数。
       本办法所称担保平均余额是指融资担保机构在年度内每个月末的担保责任余额平均值,即每个月末的担保责任余额之和除以月数。
  第七条 本办法所称经办金融机构是指具体办理业务的县域法人金融机构或县(市、区)分支机构。
  第八条 本办法中涉及省级财政和地方财政按比例分担奖补资金的,除特殊规定外,一般是指省与市(州)、扩权试点县的分担比例,市(州)与非扩权县的分担比例由各地自行确定。
  第九条 各相关部门(机构)分别履行以下职责:
  作为申报主体的市(州)、县(市、区)财政部门、金融机构、相关企业应对其报送的申报材料的真实性、准确性负责并承担主体责任,按规定程序申报和使用财政专项资金。
  各级发展改革部门、经济和信息化部门、金融办(政府金融办)、一行三局负责审核相关金融机构、企业申报的基础数据和材料,并会同财政部门对财政专项资金的申报、使用情况进行监督检查和绩效评价。
  财政部门负责专项资金的预算管理,会同相关部门开展申报资料审核,并对资金的使用和管理情况等开展绩效评价和监督检查。
 
       第二章 奖补政策主要内容
 
  第十条 财政金融互动奖补资金主要用于以下方面:
  (一)支持做大金融产业。
  1、支持西部金融中心建设。
  支持对象:成都市政府。
  支持方式:定向财力转移支付。
  支持标准:省级财政根据成都市年度金融业发展状况,按照因素法测算安排定向财力转移支付资金。具体因素包括新设金融机构总部和地区总部数量、金融业增加值等。
  金融机构总部指注册地址和主要办公场所设在成都,具有独立法人资格的金融机构;金融机构地区总部指注册地址和主要办公场所在成都的分行、分公司,以及直接隶属于总部机构并单独设立的专营机构、业务总部、营运中心、资金中心、研发中心等。
  2、支持新型农村金融组织发展。
  支持对象:村镇银行、贷款公司、农村资金互助社等新型农村金融机构。
  支持方式:补助。
  支持标准:按照《财政部关于印发〈农村金融机构定向费用补贴资金管理办法〉的通知》(财金[2014]12号),对符合政策规定的新型农村金融机构,各级财政给予定向费用补贴;对取得银监部门开业批复新设的新型农村金融机构,省级财政按其注册资本金规模分档测算给予一次性补助,用于增加资本公积金。注册资本金在5000万元(含)以下的补助100万元,注册资本金在5000万元以上、1亿元(含)以下的补助200万元,注册资本金在1亿元以上的补助300万元。
  新设新型农村金融机构指2015年10月1日后取得银监部门开业批复的新型农村金融机构。
  3、支持农村信用社改革发展。
  支持对象:市(州)、县(市、区)政府。
  支持方式:财力补助。
  支持标准:对推动农村信用社成功改制组建农村商业银行的市(州)、县(市、区)政府,省级财政根据农村商业银行注册资本金规模分档测算给予市(州)、县(市、区)政府一次性财力补助。注册资本金在2亿元(含)以下的补助300万元,注册资本金在2亿元以上、5亿元(含)以下的补助400万元,注册资本金在5亿元以上的补助500万元。
       成功改制的农村商业银行指农村信用社经改制并于2015年10月1日后取得银监部门开业批复的农村商业银行。市(州)、县(市、区)政府具体指改制机构所属的同级市(州)或县(市、区)政府。
  (二)促进扩大信贷增量。
  4、实施年度贷款增量奖补。
  支持对象:国有及国有控股商业银行四川省级分行、政策性银行四川省级分行、邮政储蓄银行四川省分行、股份制银行成都分行。
  支持方式:补贴。
  支持标准:对上述金融机构中年度贷款平均余额增量占比或增幅在纳入支持对象范围的银行业金融机构中排名前10位的,省级财政按其年度贷款平均余额增量的0.3%给予补助。
  2015年第四季度的贷款增量奖励,以2015年度贷款平均余额同比增量或增幅居前10位确定补助对象,并按年度贷款平均余额同比增量的四分之一计算给予补助。
  5、实施新增客户首贷奖补。
  支持对象:银行业金融机构。
  支持方式:补贴。
  支持标准:对银行业金融机构向无贷款记录企业发放的首笔贷款,财政部门按年度发放首笔贷款总额的1%对经办金融机构给予补贴。补贴资金由承贷企业所属同级市(州)、县(市、区)财政先行审核拨付,省级财政按照市(州)、县(市、区)财政实际拨付资金的50%给予市(州)、县(市、区)财力补助。
  无贷款记录企业指在人民银行征信系统中无贷款记录的法人企业。
  6、实施金融专项债券奖补。
  支持对象:地方法人银行业金融机构。
  支持方式:补贴。
  支持标准:对我省地方法人银行业金融机构发行的小微和”三农”专项金融债券,省级财政按年度发行额的1%给予补贴,对单户金融机构的补贴最高不超过500万元。
  (三)激励增加定向贷款。
  7、实施重点产业固定资产贷款奖补。
  支持对象:银行业金融机构。
  支持方式:补贴。
  支持标准:对银行业金融机构向我省新兴产业发展壮大、传统产业改造提升、军民融合产业深度发展的企业发放的固定资产贷款,财政部门按年度发放贷款额的0.5%对经办金融机构给予补贴。补贴资金由承贷企业所属同级市(州)、县(市、区)财政先行审核拨付,省级财政按照市(州)、县(市、区)财政实际拨付资金的50%给予市(州)、县(市、区)财力补助。
  固定资产贷款指主要用于固定资产项目的建设、购置、改造及其相应配套设施建设的贷款。
  政策扶持新兴产业发展壮大、传统产业改造提升、军民融合产业深度发展的具体产业目录另行制定公布,并适时补充完善。
  8、实施基金投资项目贷款奖补。
  支持对象:银行业金融机构。
  支持方式:补助。
  支持标准:对银行业金融机构向省级产业发展投资引导基金参股投资项目发放的贷款,省级财政按年度发放贷款额的1%对经办金融机构给予补贴。
  省级产业发展投资引导基金参股投资项目名单另行公布。
  9、实施支农支小贷款奖补。
  支持对象:银行业金融机构。
  支持方式:奖励。
  支持标准:按照《财政部关于印发〈财政县域金融机构涉农贷款增量奖励资金管理办法〉的通知》(财金[2010]116号),对符合政策规定的县域金融机构,各级财政给予涉农贷款增量奖励;对市辖区银行业金融机构发放的涉农贷款参照县域金融机构涉农贷款增量奖励政策执行,奖励资金由省与市(州)、县(市、区)按比例分担,其中省级财政承担80%,市(州)、县(市、区)财政承担20%;对金融机构发放的小微企业年度贷款平均余额同比增长超过20%的部分,省级财政按1%对经办金融机构给予奖励。
  2015年第四季度市辖区银行业金融机构的涉农贷款增量奖励,按2015年度贷款平均余额同比增量的四分之一计算给予补助。
  10、实施精准扶贫贷款奖补。
  支持对象:银行业金融机构。
  支持方式:补贴。
  支持标准:对银行业金融机构向我省建档立卡贫困户发放的贷款,财政部门按年度实际发放贷款总额的1%对经办金融机构给予补贴。补贴资金由市(州)、县(市、区)财政先行审核拨付,省级财政按照市(州)、县(市、区)财政实际拨付资金的80%给予财力补助。
  (四)健全融资分险机制。
  11、实体企业贷款风险补贴。
  支持对象:银行业金融机构。
  支持方式:风险补偿。
  支持标准:鼓励市(州)、县(市、区)政府通过基金(基金池)分担或直接分担方式,对金融机构为市(州)、县(市、区)行政区域内创新创业、新兴产业、中小微企业等贷款发生的损失给予风险补贴。市(州)、县(市、区)财政负责审核贷款损失并按约定予以补贴,省级财政按照市(州)、县(市、区)财政实际补贴额的35%给予财力补助。
  2015年第四季度的贷款风险补贴,按2015年实体企业贷款损失的四分之一计算给予补助。
  12、小微企业贷款风险补贴。
  支持对象:银行业金融机构、保险机构。
  支持方式:补贴。
  支持标准:对银行业金融机构向小微企业发放的信用贷款(无需抵押、质押或担保的贷款)损失,财政部门按最高不超过年度新增损失类贷款额的60%给予风险补贴,具体分担比例由各地根据金融机构小微企业贷款发放总量、损失情况、财力状况等因素综合确定。补贴资金由市(州)、县(市、区)财政先行审核拨付,省级财政按照市(州)、县(市、区)财政实际拨付资金的80%给予财力补助;对保险机构开展小微企业小额贷款保证保险发生的赔付,财政部门按保险超赔约定比例给予补贴。补贴资金由市(州)、县(市、区)财政先行审核拨付,省级财政按照市(州)、县(市、区)财政实际拨付资金的35%给予财力补助。
  2015年第四季度的小微企业小额贷款保证保险损失补贴,按2015年小微企业小额贷款保证保险损失的四分之一计算给予补助。
  (五)完善融资担保体系。
  13、促进市、县政策性融资担保机构发展。
  支持对象:市(州)、县(市、区)政府。
  支持方式:财力补助。
  支持标准:鼓励市(州)、县(市、区)政府设立由政府出资控股参股的融资性担保机构和增加注资,省级财政按照市(州)、县(市、区)财政新增出资额的20%给予财力补助,年度补助总额最高不超过500万元。
  新增出资指2015年10月1日后实际到位的市(州)、县(市、区)政府出资。
  政策性农业融资担保机构不适用本项政策,相关政策另行制定。
  14、鼓励融资性担保机构开展定向业务。
  支持对象:融资性担保机构。
  支持方式:补助。
  支持标准:对为中小微企业和”三农”提供融资担保的融资性担保机构,省级财政按”支农支小”担保业务年度担保平均余额增量的0.5%给予补贴。
  ”支农支小”担保业务是指融资性担保机构为中小微企业贷款和涉农贷款提供的担保。
  政策性农业融资担保机构不适用本项政策,相关政策另行制定。
  (六)改善基础金融服务。
  15、支持薄弱地区能力提升。
  支持对象:银行业金融机构、保险机构。
  支持方式:补助。
  支持标准:对在基础金融服务薄弱地区新设营业网点的银行业金融机构,省级财政按标准网点每个30万元、简易网点每个15万元的标准给予一次性补贴;对在基础金融服务薄弱地区提供定时定点服务的银行业金融机构,省财政按每个乡镇每年3万元的标准给予补贴。
  对在基础金融服务薄弱地区新设服务站点的保险机构,省财政按乡镇服务站(部)每个3万元、村级服务点每个1万元的标准给予一次性补贴。
  ”基础金融服务薄弱地区”的具体范围以财政部认定公布的范围为准。“定时定点服务”指金融机构每月至少两次在基础金融服务薄弱地区以相对固定的时间和地点提供存、取、贷、汇等基本金融服务。
  16、支持农村支付环境建设。
  支持对象:银行业金融机构。
  支持方式:补助。
  支持标准:对在农村地区布放ATM机具(含CRS机)和发展银行卡助农取款服务点的银行业金融机构,省级财政按新增ATM机具(含CRS机)每台1万元(其中三州每台2万元)和银行卡助农取款服务点每个100元(其中三州每个200元)的标准给予补贴;对提供持续服务的ATM机具(含CRS机)按每台每年1000元(其中三州每台每年2000元)给予补贴,对提供持续服务的银行卡助农取款服务点按每个每年30元(其中三州每个每年60元)给予补贴。
  ”持续服务”指ATM机具(含CRS机)和银行卡助农取款服务点正常维护和提供服务,且有效服务记录完整。
  17、推进基础信用平台建设。
  支持对象:银行业金融机构和信用信息采集机构,市(州)、县(市、区)政府。
  支持方式:补助、财力补助。
  支持标准:对采集并向人民银行报送农户及新型农村经营主体信用信息的银行业金融机构和信用信息采集机构,省级财政按每户2元的标准给予补贴。
  对建立中小微企业信用信息和融资对接平台的市(州)、县(市、区)政府,省级财政给予50万元定额财力补助。
  ”中小微企业信用信息和融资对接平台”指由政府出资或支持建立,主要用于发布和查询企业信用信息状况、融资供需情况及提供相关融资服务的网络平台。
  18、其他。
  支持打击非法集资,防范金融风险,促进地方金融改革发展、支持政府购买金融服务以及按照国家和省有关政策,省财政确定给予支持的其他财政支持金融发展的项目。《四川省财政促进金融支持发展专项资金管理暂行办法》(川财金[2015]10号)中的重点文化企业贷款增量奖励、农村金融创新服务补贴、出口货物贸易人民币结算奖励等政策,按如下规定执行:
  (1)对向《四川省人民政府关于加快推进文化产业发展的意见》(川府发[2012]14号)认定的旗舰企业、骨干企业、培育企业等重点文化企业发放贷款的银行业金融机构,省级财政按年度内重点文化企业贷款平均余额增量的0.15%对经办金融机构给予奖励。
  (2)对开展”农村资金互助社质押批发贷款”、”银保财互动贷款“等农村金融创新服务(贷款类)的金融机构,省财政按发放贷款月平均余额的2%给予费用补贴。
  上述”农村资金互助社质押批发贷款”是指金融机构以农村资金互助社社员股金质押,并放大一定比例发放的贷款;”银保财互动贷款”是指投保省财政补贴保费的农业保险的参保农户,以农业保险保单质押,金融机构对其发放的基准利率上浮30%以内的贷款,贷款金额原则上不高于累计保险金额。
  (3)对出口货物贸易采用人民币结算且年度结算量居全省前20位的四川企业,省财政按每户10万元的标准给予一次性奖励。
  第十一条 根据国家宏观经济政策、产业政策等变化以及省委、省政府确定的发展重点、支持重点等适时调整支持内容、范围和标准。
 
       第三章 资金申报、审核和拨付
 
  第十二条 资金申报。申请财政金融互动奖补资金的金融机构和企业,应于每年2月底前向相关单位进行申报,并按照申报受理单位的要求提供相关资料,真实、完整反映申请资金基础信息。根据申报资金的不同类型,分别按下列程序办理:
  (一)由省级相关部门组织申报的。
  ”年度贷款增量奖补”、”出口货物贸易人民币结算奖励”由人民银行成都分行组织申报,出具审核意见后报财政厅。”支持薄弱地区能力提升-保险机构补贴”由四川保监局组织申报,出具审核意见后报财政厅。
  (二)由市(州)、县(市、区)财政部门组织申报的。
  1、申请”支持西部金融中心建设”、”支持农村信用社改革发展”、”促进市县政策性担保机构发展”、”企业信用信息和融资对接平台建设”奖补资金的市(州)、县(市、区),由相关市(州)、扩权试点县(市)财政部门向省财政厅申报。
  2、申请”支持新型农村金融组织发展”、”新增客户首贷奖励”、”金融专项债券奖励”、”重点产业固定资产贷款奖补”、”基金投资项目贷款奖补”、”支农支小贷款奖补”、”精准扶贫贷款奖补”、”实体企业贷款风险补贴”、”小微企业贷款风险补贴”、”鼓励担保机构开展定向业务”、”支持薄弱地区能力提升”、”支持农村支付环境建设”、”农村信用信息采集补助”、”农村金融创新服务补贴”、”重点文化企业贷款增量奖励”奖补资金的金融机构和企业,向所在地发改部门、经信部门、一行三局、国防工办和财政部门申报(申报资料格式可参见附件1,申报受理单位详见附件2),相关部门审核出具意见,同级财政部门复核。
  第十三条 由人民银行分支机构审核而县级未设人民银行的,报代管人民银行县级支行或所在市州人民银行中心支行审核。
  由银监部门审核的,各市(州)金融机构(含分支机构和法人机构)提交属地银监分局审核,成都各(县、区)金融机构(含分支机构和法人机构)提交属地监管办事处审核,成都市(区)金融机构(含省级机构和法人机构)提交四川银监局审核。
  第十四条 资金审核。各市(州)、扩权试点县(市)财政部门和省级相关单位应及时审核金融机构和企业的申报材料,汇总后于每年3月底前正式行文报至省财政厅(格式详见附件1)。按照《四川省人民政府办公厅关于实施财政金融互动政策的通知》(川办发[2015]85号)规定,对奖补资金需要由市县分担的奖补项目,市(州)、县(市、区)财政部门会同相关部门审核确认后应先行全额将奖补资金预拨付相关金融机构,并将资金拨付凭证作为申报资料要件一同报送省财政厅。
  第十五条 预算下达。省财政厅根据预算管理规定,按当年财政金融互动奖补资金实际下达规模的一定比例,对市(州)、扩权试点县(市)提前下达下一年度预算指标。在下一预算年度开始后,省财政厅对相关申报材料进行审核并计算分配资金,对提前下达的预算指标进行清算,并正式下达补助资金支出预算。
  第十六条 资金拨付。”年度贷款增量奖励”奖补资金由省财政厅按规定通过国库集中支付将资金直接拨付到相关金融机构。其他项目奖补资金由市县财政部门在收到省财政厅正式下达预算后,对分担项目的奖补资金进行清算,对其余项目的奖补资金在规定的时间内向有关金融机构和企业全额拨付。
 
       第四章 管理和监督
 
  第十七条 财政金融互动奖补资金实行专款专用,任何单位和个人不得挤占挪用。金融机构应将财政金融互动奖补政策内化为对基层经办机构的绩效考核因素,对所属经办金融机构的奖补政策执行结果进行”单独考核、对应奖补”,奖补资金重点向一线倾斜,原则上绝大部分奖补资金应兑现给基层经办机构和经办人员。
  第十八条 财政金融互动奖补资金的使用管理接受审计、监察和财政部门的监督。省财政厅不定期对奖补资金进行监督检查,对奖补资金的使用情况和效果进行评价,作为调整政策的依据。
  第十九条 金融机构和企业虚报材料,骗取财政奖补资金的,财政部门应当追回奖补资金,并按规定进行处理。处理形式包括但不限于按照《中华人民共和国预算法》、《财政违法行为处罚处分条例》(国务院令第427号)有关规定进行处理、取消未来一定年限的奖补资金申报资格、将相关情况通报给相关主管部门和监管机构等。
  第二十条 财政部门虚报材料或者挪用奖补资金的,上级财政部门应当责令改正,追回已拨资金,并根据《中华人民共和国预算法》、《财政违法行为处罚处分条例》(国务院令第427号)对有关单位和责任人员进行处理。
 
       第五章 附则
 
  第二十一条 各市(州)、县(市、区)财政部门,负责将本办法通知至辖内金融机构和相关企业,按照本办法规定的原则制定具体实施细则,并可结合实际补充政策。
  第二十二条 本办法自2015年10月1日起执行,有效期3年。《四川省财政促进金融支持发展专项资金管理暂行办法》(川财金[2015]10号)自2016年1月1日起停止执行,其中相关政策(详见附件3)执行至2015年12月31日,以后年度改按本办法执行。
  第二十三条 本办法由省财政厅负责解释。